Меню
Семинары и тренинги
Участникам будут представлены методы, используемые в целях оценки материальных активов и бизнеса (new!). По результатам семинара слушатели смогут производить не только оценку предметов залога, но и осуществлять проверку отчетов об оценке, подготовленных профессионалами. Программа представлена в доступной форме на реальных бизнес-кейсах, и основана на практическом опыте
Слушатели получат знания, охватывающие полный спектр функциональных обязанностей кредитного специалиста коммерческого банка. При этом Программа также будет полезна для действующих сотрудников банков, специализирующихся на привлечении клиентов целевого сегмента, риск-менеджеров и андеррайтеров, рассматривающих кредитные заявки, руководителей подразделений, участвующих в принятии решений по кредитным заявкам
Семинар разработан для специалистов, ответственных за проведение анализа ФХД заемщиков сегмента МСП. Позволяет участникам научиться читать и составлять основные финансовые отчеты с целью анализа кредитоспособности заемщиков сегмента
Кредитование инвестиционных проектов
Участникам будут представлены современные принципы, методы и модели инвестиционного кредитования, позволяющие принимать качественные кредитные решения.
Семинар разработан для специалистов, ответственных за проведение анализа заявок на кредитование инвестиционных проектов.
Семинар построен на 3-х реальных бизнес-кейсах от этапа инициации проекта до этапа выхода банка из проекта. В каждом разделе предусмотрена практическая работа с представленными на семинаре проектами
Содержание семинара:
- Инвестиционное кредитование в коммерческом банке. Сложности и перспективы.
- Классификация инвестиционного кредитования. Практика отнесения к Проектному финансированию или Инвестиционному кредитованию. Жизненный цикл.
- Кредитный цикл. Основные этапы и участники бизнес-процесса инвестиционного кредитования в коммерческом банке
- Роль SPV компании. Мотивация для создания проектных компаний. Выгоды и преимущества работы с проектными компаниями для Банка и инициатора.
- Оценка экономической целесообразности инвестиционного проекта. Анализ бизнес-планов проектов.
- Практическая работа по оценке качества подготовки бизнес-плана 3-х бизнес-кейсов. Идентификация рисков.
- Расчет потребности в финансировании проекта. Оценка адекватности бюджета проекта, себестоимости строительства, этапы финансирования проекта. Требования к финансовым моделям и их верификация. Сценарии стресс-тестирования. Финансово-инвестиционный и залоговый план (FICP).
- Оценка основных финансово-экономических показателей проекта. FCFF, DSCR, LLCR, PLCR, PV (FCFF), NPV, IRR, PI, PP. Экономический смысл показателей, практика применения.
- Оценка рисков проекта. Виды рисков, их классификация и минимизация. Принцип работы с риском. Карточки проектных рисков.
- Оценка залога при инвестиционном кредитовании. Залоговый риск. Рыночная стоимость после завершения проекта: инвестиции VS рынок.
- Практическая работа по принятию решений о финансировании 3-х бизнес-кейсов. Работа с риском. Текущая ситуация по проектам.
- Рейтингование инвестиционных проектов. Цели, ценообразование, практика применения.
Семинар проводят:
Практикующие сотрудники финансового сектора, обладающие значительным российским и международным опытом и навыками, в том числе в сфере консалтинга проектов Европейского Банка Реконструкции и Развития (провели более 150 полевых и аудиторных семинаров и тренингов для различных уровней специалистов и менеджмента).
Особенность данного семинара – практическая направленность! на семинаре участникам будут предоставлены рекомендации:
- минимизация кредитных рисков
- повышение качества подготовки кредитных заявок
- уменьшение количества отказов на кредитном комитете
повышение эффективности мероприятий по работе с проблемными кредитами на ранней стадии
Участникам, в сжатые сроки, будет представлен полный пакет инструментов необходимый для:
- построения аналитических финансовых отчетов,
- трансформации бухгалтерской отчетности,
- проверки анализируемой информации,
- оценка основных видов материальных активов в целях залога,
- проверки отчетов об оценке, подготавливаемых оценочными компаниями,
позволяющий принимать качественные кредитные решения.
Слушатели получат набор основных коэффициентов, позволяющих осуществлять качественный финансовый анализ деятельности заемщика.
Семинар разработан действующими сотрудниками банка и полностью отвечает современным реалиям